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一个简单操作,稳定赚取10%左右年化收益(附实操)

子悠财记 2018-02-03 01:01:15 阅读:

一个简单操作,稳定赚取10%左右年化收益(附实操)

前言

经常有读者留言,要子悠推荐基金,子悠都是推指数基金。指数基金最简单省事,被动型基金,跟着指数走,又加上定投,肯定不会出错。之前子悠计算过即使在15年6月牛市高点开始定投沪深300指数基金,现在都能盈利近20%。连巴菲特在历年股东大会及致股东的信都推荐普通投资者购买指数基金不下十次了,我们没理由不买。今天子悠就给大家唠唠什么是指数基金?怎么挑指数基金以及如何进行定投操作。

01、指数基金分类

所谓指数基金就是以特定指数(如沪深300指数、标普500指数等)为标的指数,并以该指数的成分股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成分股构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金产品。

通常指数基金的变动趋势与标的指数一致,收益率也与标的指数大致相同。

指数基金分为宽基指数基金和行业(主题)指数基金。

宽基指数:成分股覆盖不同行业的指数,如大家熟悉的上证50,沪深300,中证500指数就是宽基指数;

行业(主题)指数:成分股只来源于单一行业(主题)的。如白酒指数,军工指数,银行指数。

一般而言,行业(主题)指数基金比宽基指数基金波动要大得多,更适合主动操作。所以我们这篇主要讲宽基指数基金。

02、怎么挑指数基金?

一般指数基金大家听到最多的就是上证50、沪深300、中证500,那么这些指数到底是个什么鬼?

上证50指数:挑选上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成的指标股;

沪深300指数:从沪市挑选192只,从深市挑选108只有代表性的股票作为指标股,大部分为大盘蓝筹股;

中证500指数:扣除沪深300指数样本股及最近一年日均总市值排名前300名的股票,剩余排名前500名的股票组成的指标股。

简单粗暴的理解:

上证50:上海交易所大盘股;

沪深300:沪深两市大盘股;

中证500:沪深两市小盘股。

从历年累计收益情况来看:

中证500指数>沪深300指数>上证50指数

具体挑哪个公司的指数基金,大家也可参考基金公司排名:天天基金网—基金数据-基金公司

另外子悠从蛋卷基金截取常见的指数基金估值供大家参考。

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一个简单操作,稳定赚取10%左右年化收益(附实操)

PE指市盈率(TTM),数值越低,一般认为估值越低;

PB指市净率(MRQ),数值越低,一般认为估值越低;

ROE指净资产收益率,是用来衡量盈利能力的重要指标;

股息率,衡量估值和投资价值的重要指标,股息率越高,吸引力越大;

PE百分位代表当前市盈率在选定历史区间所处的平。假设PE百分位为10%,表示当前市盈率比历史上90%的时候都要低,PB百分位同理。

注:图片、释义均来自蛋卷基金

一般PE,PB越低,然后PE百分位也较低,代表估值越低,值得买入。可以看到,港股国企指数和恒生指数虽然去年涨幅较大,但估值仍低,尤其国企指数,估值相当低了,还是可以定投。

03、如何进行定投?

1.定投前先评估自己的风险承受能力。证券开户或者很多理财、基金网站都有风险测评,我的测评结果都是稳健型或平衡型。如果测评结果为保守型不建议买偏股型基金,尽量多配置些货币基金和债券基金。

2.其次弄清楚自己投资基金的年限有多长。打个比方,如果只打算投资几个月或一两年就要支付房子首付、装修、买车等,也不建议买偏股型基金。基金定投想要降低风险必须闲钱长期投资,如给子女准备的教育金以及给自己准备的养老金就很适合偏股型基金定投。

3.然后开始定投了。我目前每月基金只投了1200元,所以没有特意去挑基金,还是以前抄别人作业定投的两个基金:一个南方500,一个南方300联接。

定投可以每月,每双周,每周定投,10元起投。我是每月发工资将1200元充值进一个货币基金账户,享受4.6%左右年化收益率,设置好定投不用管了,到了定投日期会自动买入基金,0申购费。

目前我是设置南方500每周一定投200元,南方300联接每周一定投100元。

一个简单操作,稳定赚取10%左右年化收益(附实操)

大多数人觉得日周月定投效果差不多,每月发工资那天定投就好了,但我发现周末消息量比较大,如果出利空,周一会恐慌性抛盘;出利好,周一又可能会高开出货。总之周一暴跌的几率较大,从统计学分析,周一定投买到当周低点概率相对较大。之前用定投计算器测试过,确实周一定投大部分时候收益略高。

4.最后,记住定投指数基金三要素:低估买入,闲钱长期投资,设置止盈点/牛市卖出!

PS:有人统计过,牛市中指数基金业绩占优,而熊市和震荡市中主动型基金业绩更为出色。巴菲特推崇指数基金因为美国股市处于牛市很多年,而A股近10年来牛短熊长,如果追求比指数基金更高收益的参考子悠之前挑基金文章挑选合适的主动型基金或者选择指数增强型基金。

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