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一个神奇的网站,让赚钱变得简单!

子悠财记 2018-01-15 23:03:49 阅读:

一个神奇的网站,让赚钱变得简单!

上期关于挑选基金我们讲了如何根据过往业绩挑选基金。2018年想赚钱,只需用好这一招!一个理想的基金应该是被同一个经验丰富的基金经理运营较长时间的。但天天基金网最长只有近3年的业绩,3年以前业绩好的基金会被我们错过。而且过去业绩好并不代表未来业绩一定会好,只是好的概率较大。可以作为选基金的一个参考指标。如何在业绩好的基金中挑选风险低的呢?今天子悠给大家介绍一个网站——晨星网。

晨星网成立于2003年,是美国晨星公司(Morningstar,Inc.)在国内设立的子公司。专注于帮助个人投资者作出正确的投资决策,通过客观全面的分析和比较,帮助他们确定完整的、合乎个人需求与特点的投资方案。

个人比较喜欢用晨星网的几个功能:1.晨星评级;2.基金龙虎榜;3.投资风格箱;4.风险评估。

01、晨星评级:

晨星把每只具备3年以上业绩数据的基金归类,在同类基金中,基金按照“晨星风险调整后收益”指标由大到小进行排序:前10%被评为5星;接下来22.5%被评为4星;中间35%被评为3星;随后22.5%被评为2星;最后10%被评为1星。

即5星基金最好,理论上可以筛选三年五年评级都为5星的基金进入自己的基金池。

如上期挑出的易方达消费行业股票(110022)3年评级5年评级都是5星。

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晨星评级无论在世界上还是在中国都具有权威性!

02、基金龙虎榜:

包括快照,业绩和风险,投资组合,购买信息,

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相当于一个对所有基金进行对比的总表。

03、投资风格箱:

每个基金都对应一个投资风格箱,如大盘成长,小盘价值,

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类似九宫格。大中小盘指该基金投资股票主要是大盘股,中盘股还是小盘股。

投资的价值股多就价值型基金;成长股多就成长型基金;两者差不多就平衡型。

有些人不理解什么是价值股什么是成长股。其实拿房子比喻就好理解了。

比如深圳,房价高,但深圳是一线城市,空气质量好,就业机会多,人口流入大,土地供应少,城市发展好。子悠觉得未来还有升值潜力,即使价格高也买入。深圳就是成长型城市。

比如长沙,很多方面都逊于深圳,但它便宜呀。中心地段房价是深圳偏僻地段房价的1/5。在二线城市中房价垫底,甚至比有些三线城市还低。城市人口流入大,租售比也高。子悠觉得相比其它城市,它的市场价格比实际价值低,被低估了。所以买入,长沙就是价值型城市。

显然这两种投资思想都是有道理的,这就是股票投资的两大类型。价值投资的鼻祖是格雷厄姆,成长投资是费雪。巴菲特就称自己是“85%的格雷厄姆和15%的费雪”。

买房子选择城市比较好判断是价值型还是成长型或者垃圾型(人口流出的三四线)。股票同样可以通过分析基本面研究公司判断。这也是子悠以后致力的方向。

好了,扯选了。我们回到这个投资风格箱。总体来说,风险方面:价值型<平衡型<成长型;大盘<中盘<小盘。即小盘成长型风险最高,大盘价值型风险最低。但风险最低有可能收益最小,大家根据自己的风险承受能力选择。

04、风险评估:

拿上期股票池中易方达消费行业股票(110022)与景顺长城新兴成长混合(260108)对比,

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易方达

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景顺长城

平均回报:平均回报为年度化的平均月几何回报。该数据越高越好;

标准差:反映计算期内总回报率的波动幅度。波动越大,标准差越大。该数值越低越好,表明走势不会剧烈起伏;

晨星风险系数:晨星风险系数反映计算期内相对于同类基金,基金收益向下波动的风险。该数值越低越好;

夏普比率:夏普比率是衡量基金风险调整后收益的指标之一,反映了基金承担单位风险所获得的超额回报率。一般情况下,该比率越高,基金承担单位风险得到的超额回报率越高。该数值越高越好。

通过比较,我们可以发现易方达风险评估各项指标都优于景顺长城。

(注:此为举例比较,不作投资依据)

通过这两期挑选基金介绍,大家应该都能挑出适合自己的“好基”。接下来看一下基金经理,如果该基金经理经验丰富,也不常跳槽。那就可以开始愉快的定投之旅了。

今天分享到这里了,子悠不打算花太多精力在选基金上面,大家对基金还有什么想知道的,欢迎留言。关注人数多的话,子悠会单独挑出来写。

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